CAIXA Seguridade registra lucro líquido histórico de R$ 3,58 bilhões em 2023

A Caixa Seguridade Participações S.A. anunciou, nesta quinta-feira (22), seus resultados para o quarto trimestre. A companhia apresentou um lucro líquido contábil de R$ 3,58 bilhões, o que equivale a um crescimento de 19,1% em relação ao ano de 2022.

A companhia aprovou proposta, a ser submetida à Assembleia Geral Ordinária, de pagamento de dividendos no valor de R$ 1,65 bilhão, referente ao lucro do segundo semestre de 2023, o que equivale a R$ 0,55 por ação. Somados aos dividendos do primeiro semestre antecipados em novembro de 2023, totalizam R$ 3,15 bilhões, 90,0% do lucro líquido gerencial de 2023.

Nesta sexta-feira (23), às 11h (horário de Brasília), será realizada teleconferência para discussão dos resultados do 4T23. Para ter acesso, clique aqui .

A íntegra das informações financeiras pode ser encontrada no site de Relações com Investidores da Caixa Seguridade, onde também estará o link para a plataforma de webcast e a respectiva apresentação.

Destaques do resultado: A partir de 2023, os resultados da Caixa Seguridade passam a ser divulgados de acordo com a norma contábil CPC 50 (IFRS 17), em substituição ao CPC 11 (IFRS 4). A Companhia continuará divulgando em seus resultados, de forma complementar, o resultado gerencial, não auditado, com base no padrão contábil adotado até 2022, mantendo a comparabilidade com o desempenho reportado nos últimos anos. Nesse sentido, o lucro líquido gerencial foi de R$ 3,5 bilhões, um crescimento de 18,6% em relação a 2022.

Em 2023 foram comercializados, no segmento de risco, que contempla as operações de seguros e assistência, R$ 9,22 bilhões. O resultado histórico representa um aumento de 8,5% em relação a 2022, com crescimento em todos os ramos estratégicos. Destaque para o desempenho de seguros de vida, residencial e habitacional, que apresentaram recorde de emissão de prêmios no ano, com crescimentos de, respectivamente, 12,5%, 5,8% e 9,6% na comparação com o ano anterior. Os seguros prestamistas totalizaram R$ 2,18 bilhões em prêmios no ano, um crescimento de 5,1% na comparação com 2022.

No ano, foram comercializadas R$ 15,39 bilhões em cartas de consórcios, um crescimento de 33,4% em relação a 2022, contribuindo para a formação do estoque de cartas administradas, que atingiram o montante de R$ 20,36 bilhões.

O segmento de capitalização totalizou R$ 1,4 bilhão em arrecadações de recursos no ano de 2023, crescimento de 92,6% em relação a 2022, com destaque para o desempenho da modalidade de pagamento mensal, que cresceu 118,2% no mesmo período e representou 59,8% do total arrecadado. As reservas registraram o montante de R$ 155 bilhões em dezembro de 2023, volume 15,9% superior ao do final de 2022, fazendo com que as receitas com taxa de administração atingissem R$ 1,61 milhões, crescimento de 11,0% no ano.

Em 2023, o indicador de sinistralidade se manteve abaixo do patamar histórico das operações da companhia, com melhora de 3,5 p.p. em relação ao ano anterior, movimento resultante da redução no volume de avisos de prestamista e habitacional. O Índice de Despesas Administrativas (IDA) em 2023 apresentou melhora de 0,5 p.p. entre os períodos, refletindo, principalmente, o aumento da eficiência operacional das empresas Caixa Residencial, Caixa Capitalização, Caixa Consórcio e Caixa Assistência. O Índice Combinado (IC) também apresentou melhora em 2023, com redução de 3,7 p.p. na comparação com 2022, atingindo 56,1%, reflexo, principalmente, do aumento de receita de seguros e consórcio das novas parcerias, redução da sinistralidade e melhora na eficiência operacional.

No âmbito da holding , as receitas operacionais atingiram o montante de R$ 4,58 bilhões em 2023, um aumento de 26,4% em relação ao ano anterior. Do total das receitas, 56,5% correspondem às participações societárias, com crescimento de 33,6% no ano. O destaque foi para o desempenho das investidas Caixa Vida e Previdência, Caixa Residencial, Caixa Consórcio e Caixa Capitalização. Adicionalmente, as receitas com comissionamento, que representaram 43,5% das receitas operacionais, apresentaram crescimento de 18,2% entre os anos de 2023 e 2022, impulsionado pelas receitas provenientes de Consórcio, Habitacional, Capitalização e Vida.

O resultado financeiro líquido de tributos na visão agrupada, que considera o efeito de todas as participações na proporção devida à Caixa Seguridade, representou 30,8% do lucro líquido acumulado de 2023, sendo a Caixa Vida e Previdência a participação mais relevante, respondendo por 66,3% do resultado. Com isso, o Índice Combinado Ampliado (ICA) também registrou melhora na perspectiva anual, efeito do crescimento do resultado financeiro e do aumento da receita operacional, com redução de 5,4 p.p. entre 2023 e 2022, atingindo 49,8%.

O desempenho de 2023 reflete a combinação do resultado comercial, operacional e financeiro no decorrer do ano. Com isso, a companhia apresentou um ROE de 66,2%, um aumento de 11,6 p.p. em um ano.

Sobre a Caixa Seguridade: A Caixa Seguridade, companhia aberta listada no segmento novo mercado da B3, foi constituída em 21 de maio de 2015, como uma subsidiária integral da Caixa. O objetivo da companhia é consolidar, sob uma única sociedade, todas as atividades do banco nos ramos de seguros, capitalização, previdência complementar aberta, consórcios, corretagem e atividades afins.

Por: Caixa Econômica Federal